Espace Privé sur Vendysséegestion privée patrimonialeexpert en gestion de patrimoine
TwitterFacebookGoogle+Linkedin
J'ai une question... les newsletters patrimoine Ă  Nantes

couv-transmettre

Organiser votre transmission en toute tranquillité 


Vous avez bâti un patrimoine que vous souhaiteriez transmettre à vos proches dans les meilleures conditions. Vous vous interrogez à ce sujet, qui peut tout aussi bien concerner vos biens privés que vos actifs professionnels.
 

1. Vos interrogations 

Qui sera destinataire de votre patrimoine? Quels seront les droits de succession à régler?

Il convient de distinguer l'ordre civil (répartition) et l'ordre fiscal (droits de succession). Différentes techniques permettent d'optimiser l'un et l'autre.

En voici quelques exemples : 

- donations (donations partage, donation au dernier vivant, donation au conjoint...),
- clauses matrimoniales (régimes communautaires) ou société d'acquêts (régime séparatiste),
- signature d'un pacte civil de solidarité,
- démembrement de propriété,
- contrats d'assurance vie,
- testament.

Par une analyse globale de votre demande, nous déterminons avec vous et vous présentons en détail les solutions les plus adaptées à votre situation. Nous vous dirigeons vers un notaire concernant la validation et la mise en oeuvre des dispositions civiles préconisées, et nous chargeons de mettre en place avec vous les enveloppes financières retenues.


2. Le cas de l'entreprise 

La transmission d'une entreprise nécessite d'être anticipée. En effet, s'agissant d'un actif professionnel, les paramètres à prendre en compte dans le montage et les intervenants sont plus nombreux. Les enjeux financiers souvent aussi plus importants.

En tant que spécialiste du chef d'entreprise, nous connaissons bien la problématique de la transmission d'entreprise. Nous avons eu l'occasion d'accompagner plusieurs dirigeants d'entreprise dans cette phase patrimoniale délicate. Notre rôle de conseil en amont puis de chef d'orchestre en aval nous permet d'être présent à vos côtés durant toutes les étapes de la transmission.

Afin de sécuriser votre opération, nous établissons avec vous et nos partenaires le cas échéant, le montage le plus adapté à vos objectifs et vos contraintes. Notre ingénieur patrimonial, Arnaud Beaugendre, intervient également en appui de votre conseiller FINARENA sur des dossiers complexes.

Voici quelques thématiques pouvant être évoquées :

- mise en place d'un holding de reprise,
- établissement d'un pacte Dutreil,
- donations de parts ou de titres,
- traitement équitable de la fratrie,
- faisabilité d'un financement,
- ouverture du capital à des tiers,
- remploi des fonds (privé/professionnel).

Notre cabinet travaille de concert avec :

- votre expert-comptable (valorisation, holding...),
- votre avocat d'affaires (aspects juridiques et fiscaux),
- votre notaire (donations, fratrie, remploi, pacte Dutreil...),
- votre banquier professionnel (financement). 



Transférer votre patrimoine à un tiers est une opération sur-mesure délicate. Une bonne préparation et un chef d'orchestre efficace sont la garantie d'une transmission réussie.

Contacter Finaréna - coordonnées solution de gestion patrimoniale Témoignages ACTUALITÉ ... INFORMATIONS ...

Yvan Boutier - Finarena

      logo-swisslife

 logo-axa-thema

  logo-allianz

       logo-finaveo

  logo-aplus

     logo-audacia

 logo-creditfoncier

 logo-cafpi

 logo-vieplus

         logo-oddo

 logo-francaise

     logo-CIR

  logo-nexity

 logo-bouygues

  logo-vinci

       logo-colisee

FINARENA Gestion Privée
2 avenue des Améthystes - Technoparc de l'Aubinière - 44338 Nantes Cedex 03 - Mob. 07 86 14 25 27 Tél. 02 72 24 19 77 Fax. 02 72 68 10 99
Site internet : AvantageWeb CMS : ZitePlus La société Finarena Partenaires Plan du site Mentions légales Contact